ANALISTA DE MONITOREOS EN LINEA | GERENCIA ANTILAVADO | BANCOAGRICOLA | SV

Descripción general

Misión: Ejecutar el proceso de evaluación y análisis del riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo , a través de monitoreo permanente de las alertas generadas por coincidencias con listas de control de usuarios y clientes del producto remesa familiar; así como tambien para brindar seguimiento a alertas generadas por usuarios y clientes que depositan billetes de Alta denominación, con la finalidad de identificar factores de riesgo por tipo de cliente, producto, canal y jurisdicción, con el objetivo de dar Cumplimiento a lo dispuesto en la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos, Ley contra actos del terrorismo, recomendaciones de GAFI y Normativa regulatoria, cuyo propósito es prevenir que el Banco se exponga a riesgos Legales, Reputacionales, Operativo y de Contagio, y su consecuente efecto económico como la aplicación de multas y sanciones por incumplimiento. 

Finalidades: 

1. Analizar las alertas generadas por la herramienta utilizada por la Gerencia de Anti Lavado para el monitoreo de alertas adaptivas, basados en un enfoque de riesgo, de manera de poder detectar operaciones inusuales con la finalidad de determinar si se debe elaborar un reporte de actividad sospechosa.
2. Monitorear los casos resultantes de la aplicación de modelos de minería de datos, que requieran seguimiento para identificar tipologías de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, cuya finalidad es la mitigación de los riesgos relacionados.
3. Realizar descarte de coincidencias de personas en lista de control de bloqueo total, al momento del pago o envío de las remesas familiares, con el fin de mitigar los riesgos asociados a realizar pagos a personas con las que la institucion no realiza operaciones
4. Elaborar los reportes de Actividad sospechosa identificados a través del monitoreo de alertas en línea, los cuales deberán ser enviados al ente regulador, con la finalidad de alertar a las autoridades sobre posibles casos que requieran su seguimiento.
5. Gestionar con las áreas de negocio, la actualización de la información de los expedientes de los clientes en proceso de investigación, para poder descartar alertas que no constituyan operaciones sospechosas, y proceder a elaborar el reporte de Actividad Sospechosa en los casos que aplique.
6. Analizar las bases de datos de información de clientes que realizan deposito de efectivo con billete de alta denominacion, con la finalidad de identificar posibles patrones inusuales relacionados con la circulación del billete de alta denominación que generen un riesgo para la institución.
7. Dar seguimiento a los procesos de desvinculación de clientes, a los cuales se determinó finalizar la relación de negocios. Con la finalidad de prevenir riesgos reputacionales.
8. Documentar en SIAPLAFT, el seguimiento a las alertas en proceso o el descarte de las mismas con la finalidad de plasmar la trazabilidad del caso, ante solicitudes de reguladores o auditoria interna

Educación

Formación requerida: Profesional graduado en Lic. Admon de Empresas, Ing. Industrial, Lic. Economía.

Conocimientos específicos y certificaciones: Analista de monitoreo de cumplimiento/conocimiento de productos bancarios/analisis financiero

Habilidades

Competencias corporativas

Experiencia

Experiencia requerida como Analista de Riesgo Operativo, Analista de Cumplimiento, Analista de Fraude